KYC জালিয়াতি
আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC)হল একটি পরিচয় যাচাই করার প্রক্রিয়া যা বিভিন্ন ব্যবসা/নতুন গ্রাহকরা যুক্ত হওয়ার সময় এবং বিদ্যমান গ্রাহকরা পর্যায়ক্রমে মেনে চলে।
KYC কেন গুরুত্বপূর্ণ?
KYC র মূল উদ্দেশ্য হল পরিচয় চুরি, আতঙ্কবাদী দ্বারা অর্থায়ন, অর্থ পাচার এবং আর্থিক জালিয়াতি রোধ করা। KYC প্রক্রিয়াটি আর্থিক সংস্থা এবং ব্যবসাকে গ্রাহককে আরো ভাল করে বুঝতে সাহায্য করে। RBI নিয়ম অনুযায়ী, KYC বাধ্যতামূলক প্রয়োজনীয়তা হয়ে দাঁড়িয়েছে।
KYC প্রক্রিয়া সম্পূর্ণ করার জন্য গ্রাহকদের নিম্নলিখিত বিশদ সংগ্রহ করা হয়।
- আইনী নাম
- পরিচয়ের প্রমাণ
- পরিচয় প্রমাণ অনুযায়ী সঠিক স্থায়ী ঠিকানা
- সত্তা বা ব্যক্তির আইনী স্থিতি
KYC জালিয়াতি
এই বিধির অনুচিত সুবিধা নিয়ে প্রতারকরা গ্রাহকদের ব্যক্তিগত বিশদ বিবরণ সংগ্রহ করার জন্য ব্যাঙ্কের প্রতিনিধি হওয়ার ভাণ করে ভুয়ো SMS/টেক্সট মেসেজ পাঠায় বা প্রতারণামূলক কল করে।প্রতারকরা গ্রাহকদের ফিশিং লিঙ্ক বা 10 সংখ্যার মোবাইল নম্বর দিতে পারে বা তাদের ডিজিটাল ডিভাইসে অ্যাক্সেস দেওয়ার জন্য বুঝিয়ে রাজী করতে পারে যার মাধ্যমে তাদের উদ্দেশ্য হল গ্রাহকদের ব্যক্তিগত বিশদ বিবরণে অ্যাক্সেস পাওয়া যাতে অর্থ চুরি করার জন্য তাদের ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টে অননুমোদিত অ্যাক্সেস পাওয়া যায়।
সাম্প্রতিক কালে অনেক নির্দোষ ব্যক্তি তাদের কষ্ট করে উপার্জন করা অর্থ এই জালিয়াতিতে হারিয়েছে এবং এখনও তা চলছে।